Cyberthreat.id - Otoritas Jasa Keuangan (OJK) kembali mengumumkan daftar financial technology (fintech) dan penawaran investasi ilegal. Kali ini, ada 206 entitas yang dinyatakan tidak memiliki izin operasi.

Fintech ini disebut ilegal karena tidak mendaftar dan tak mendapatkan izin dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Sebagian besar mereka menawarkan jasanya secara online atau menggunakan internet.

"Patroli siber terus kami gencarkan agar bisa menemukan dan memblokir fintech lending ilegal dan penawaran investasi ilegal sebelum bisa diakses dan memakan korban di masyarakat," kata Ketua Satgas Waspada Investasi OJK, Tongam L Tobing, Rabu (28 Oktober 2020).

Terkait penawaran investasi ilegal, kata Tongam, totalnya ada 154 yang entitas, terdiri dari 114 Perdagangan Berjangka Komoditi (PKB) tanpa izin, 2 koperasi, 6 aset uang kripto, 8 money game, 3 entitas yang menduplikasi entitas berizin, dan 21 kegiatan lainnya.

Berikut daftar fintech ilegal yang ditutup oleh Satgas Waspada Investasi:

• Dompet Gajah
• BungaPay
• Multipo int
• RUPIAH JAYA
• Gudang Dana
• Dana dana
•  Dana Loan
• Kredit dana-pinjaman uang tanpa jaminan
• Pinjam Segera
•  Cepat Dana -Pinjaman dana cepat tunai online cair
• SuperR
• Modal Andalan
• Dana Yes Pinjaman Online Cepat Uang Cair
• pinjamdanaid.com
•  Uang Cepat -Pinjaman Uang TunaiCash Dana Cair
• Pinjam Dana-Pinjaman Online Uang Cepat Dana Cair
• Dana Cash -Pinjaman Online Termudah dan Teraman
• Dompet Sahabat
• Pinjaman Online Cepat Cair Mudah -Panduan Pinjam
• Pinjam Syariah-Pinjam cepat cair dana syariah Info
• Pinjaman Kita -Pinjaman Uang, Aman dan Terpercaya
• Cair Dana
• StarBag
•  Tunai Cepat -list info pinjam uangonline
• Pinjaman Mudah Pinjam UangTunai Kredit Dana
• Pinjaman Super Pinjam UangTunai Kredit Dana
• Katupat -Pinjaman Kredit OnlineDana Cair
• Dana Plus : Pinjam uang online cepat cair info
• RupiahKu Pinjam Uang TunaiKredit Dana
• Pinjaman cepat -Pinjaman UangTunai Cepat
• Uang Dompet
• Rupiah Kasih
•  Dana Tunai -Pinjam uang online cepat cair info
• iPinjaman
• Dana Me
• CepatGo-Pasar Pinjaman Tunaionline
• SOLUSI CEPAT
• Qreditku Pinjaman Uang Tanpa Jaminan Online
• KreditQ -info Pinjam uang Onlinecepat cair indo
• Kredit Cepat Kilat -info pinjam online cepat cair
• Pinjam Uang-Pinjaman Mudah dan Cepat
• Danaku
• KrediCash
• FinDompet -Pinjaman Pribadi
• DanaKU
• Pinjaman Online
• Duit Pintar
• Dana Pintar -Pinjaman Online
• Dana Tercepat
• Kredina
• Gogo Tunai -kredit dana pinjaman uang cepat cair
• Duit Pintar
• Duit Pintar
• Uang Pintar -Kredit Pinjaman Dana Rupiah Cepat apk
• DanaPintar: Pinjaman jadi lebih mudah
• Dana Pintar - Solusi Pinjaman Online & KTA Kilat apk
•  DanaPintar-Pinjaman Uang Online Tanpa Jaminan apk
• Danapintar apk pinjaman
• Tunai Segera - Pinjol 5 menit jadi
• Uang Tunai - Pinjaman Uang Cash Dana Cair Cepat
• Uang Dana - Pinjaman Uang Cepat tunai cair
• Pinjaman Dana
• Kredit online
• Pinjamin Woo
• Cash Pro - Pinjaman Uang Tunai Online
• Tunai Cair-Pinjaman Uang Tunai Cepat&AngsuranTunai
• Kredipaus
• Es kas
• Fulus Sejahtera
• Pinjaman Petir- Pinjaman Uang Online Petir Cash
• Ajukandana
• MUDAH-case
• mudah case
• PINJAMAN ONLINE TERPERCAYA
• Pinjaman_Cepat_Indo nesia
• pinjamanonline
• PINJAMAN DANA
• Pinjaman dana online
• Cash Room-Pinjaman Tunai Cepat Online
• Dana Kilat - Pinjaman uang online cepat cair
• RajaUang - Pinjaman online cepat & terpercaya
• Raja pinjaman- platform pinjaman online apk
• Adana
• Bunga Lotus- Pinjaman Uang Tunai Dana Cash
• Link CashAja Aja
• CashPlus - Pinjaman Tunai Online Cepat
• Dana Amanah
•  Dana Arisan
• Dana Arisan Ksp Cepat
• KSP SCB DANA ARISAN
• Dana Arisan
• Dana Berkat
• Dana Berkat - ????Pinjam uang dana
• Dana Cepat- Pinjaman Uang Tunai&Online Dana Cepat
• KSP Dana Mapan pinajm uang dana tunai cash online
• Dana Mitra
• DanaNow- Pinjaman Dana Cepat Tanpa Agunan
• DanaQ - Pinjaman Uang Rupiah Tunai Cepat & Aman
• Dompet Mudah
• Duit Dua
• Duit Kita
• duitkita
• DuitKita - kredit lancar, hidup lancar, Cepat
• Duitgo
• Fulus Rezeki
•  Fulus Rezeky
• Go Cash
• Go Cash- Easy way to borrow money
• Gunung Agung
• iDomept KSP - Pinjaman Dana Uang Cepat kilat
• iDompet
• Indo Cash
• K Dompet
• Kantong Kas
• KANTONGKAS
• Kotak Uang
• Kotak Uang Expo
• KSP Kotak Uang
• Kredit Intan
• Kredit Waktu
•  Ksmpimb Org
• KSP IMB org
• Ksp Cash Udang
• Cash Udang
• Mega Primer
• Mitra Tunai
• Mobil Wallet
• Rupiah Uwang
• SAKU TUNAI - Butuh Uang Tunai Pakai SakuTunai!
• Saku Tunai
• Saku Tunai
• Solusi Hidup
• SolusiKita
• Toko Tunai Ekspres
• Toko Tunai
• Toko Tunai X
• Tokovips
• Tunai Cepat
• Wadah Pinjaman
• Cairin Uang 2020 - Info Pinjaman Aman
•  KSP Dana Kilat pinjam uang dana tunai online
• Duit Kotak
• Kredidana
• Dana baik
• Uang bahagia - Pinjam uang dengan cepat
•  KSP Kredit Intan
• Duit Bahagia
• GAMPANGCASE
• Duit Harta
• Pinjaman Masa Kini
• terbaik
• Mominjem
• Kredinesia (mengatasnamakan Kredinesia)
• Pinjam Sekejap
• Dana Fitriah
• Crash Crown
• Uang Berkah
• Dana Money
• Global Cash
• Uang Indo
• Dana Tambah
• KSP Ayo Mudah
• Pitih Kawan
• Pinjam Dompet- Pinjaman Kredit Kilat Tanpa Agunan
• bantu teman
• Bantu Teman
• Kantong Uang
• KSP Negri Ajaib
•  KSP Butik Ajaib
• TunaiZuti
• Kantong Tunai
• Fulus Rejeki
• Rupiah Wallet
•  Modal Care
• Hi Juta KSP - Pinjaman Dana
• DuitQu - KSP
• Pinjaman Online
• Dana
• Colada
• Super loan
• Pundi Cepat
• Dana Hebat
• Tanaman Uang
• Pundi Teman
• KSP Pocket Empire
• Uang Nikah
• Duit Mujur
• Kreditkan
•  Sobat Uang
• Datang Pinjam
• Kasih Uang
• Uang Petir
• Mega Uang
• Uang Mukjizat
• Dana Ultra
• Sini Pinjam
• Dana Integritas
• Buddy Money
• Uang Bantuan
• Bos Duit
• Tarik Tunai
• Dana Milenial
• KSP Toko Diskon
• KSP Buah gila
• Modal Fresh
• Pundi Mutakhir Plus
• Cairin Langsung
• Dompet Petir
• Dompet Petir-Kredit tanpa jaminan cepat
• Danakini.

Aplikasi Dompet Gajah Masih Bisa Diunduh di Google Play Store
Cyberthreat.id mencoba menelusuri sebagian nama-nama yang disebut di atas. Dompet Gajah, misalnya, mendaftarkan aplikasi di Google Play Store dengan nama "Ksp Dompet Gajah - pinjam uang cepat online."

Aplikasi ini telah diunduh lebih dari 7.000 kali dan mendapat rating 2,8 dari penggunanya. Sejumlah pengguna meninggalkan rewiew bernada negatif.

"Kapok saya pinjam di apk ini, pinjam 1,5 juta, tenornya cuma 7 hari, telat per harinya kena denda 75 ribu. Luar biasa kan. Saran buat Dompet Gajah, tenornhya diperbaiki, tenor 7 hari itu lura biasa. Dendanya juga jangan sampai mencekik. Dan buat para penagihnya bekerjalah yang baik dan profesional, jangan main ancam-ancam," tulis pengguna Dompet Gajah bernama Bay Juri.

"Jangan pernah coba meminjam dari app ini. Bunganya sangat tinggi dengan tenor hanya 7 hari. Anda tidak akan terbantu malah semakin tercekik oleh lintah darat seperti ini. Kepada OJK dan App. Store agar ditinjau aplikasi ini. Terima kasih," tulis Sutrisno.

Pihak Dompet Gajah membalas komentar Sutrisno dengan mengatakan,"Untuk bunga pinjaman pada aplikasi kami sudah standart sesuai dengan aplikasi lainnya, bpk/ibu dapat bandingkan pada aplikasi lainnya. Terimakasih."

Saat hendak diinstal,aplikasi ini meminta akses ke nomor kontak, lokasi, foto/media/file, kamera, dan ID perangkat & informasi panggilan.

Pengguna tidak punya opsi untuk menolak permintaan itu. Jika ditolak, maka aplikasi tidak bisa diinstal. Sedangkan jika diterima, maka pihak Dompet Gajah akan mendapat akses ke informasi yang diminta itu, termasuk akses ke daftar kontak. Itu sebabnya, jangan heran kalau kerabat atau teman yang nomor kontaknya berada di ponsel Anda mendapat panggilan telepon dari aplikasi tersebut.

OJK sendiri telah melarang setiap penyedia layanan fintech peer to peer atau P2P Lending yang telah terdaftar dan berizin  untuk mengakses daftar kontak, berkas gambar, dan informasi pribadi dari ponsel peminjam. (Baca: Fintech Dilarang Akses Daftar Kontak Peminjam.[]